Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Wir betreiben das Spingranny Casino unter der Lizenz OGL/2025/0921/0348 des Curaçao Gaming Control Board. Diese Seite erklärt Ihnen in klaren Worten, wie wir Geldwäsche verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen.

Unsere AML Richtlinie

Geldwäsche und die Finanzierung von Straftaten sind für uns keine abstrakten Risiken, sondern konkrete Bedrohungen, denen wir mit einem festen Regelwerk begegnen. Als Lizenznehmer des Curaçao Gaming Control Board unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften der Lizenzjurisdiktion und setzen diese vollständig um. Unser Ziel ist einfach: Kriminelle sollen unsere Plattform nicht nutzen können, während Sie als ehrlicher Spieler möglichst wenig davon bemerken.

Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) verantwortet das gesamte Programm, schult das Team regelmäßig und meldet verdächtige Sachverhalte an die zuständigen Behörden. Spingranny Casino arbeitet hierbei mit externen Dienstleistern für Identitätsprüfung und Sanktionslisten-Screening zusammen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestaffelt. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse gegen öffentliche Datenbanken. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und bei bestimmten Schwellenwerten fordern wir zusätzliche Nachweise an.

• Registrierung: automatische Datenabgleichung und Altersprüfung (18+)
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten
• Einzahlungen über 2.000 EUR in 30 Tagen: erweiterte Prüfung
• Außergewöhnliche Auszahlungsmuster: Einzelfallprüfung durch unseren MLRO

Benötigte Dokumente

Für die Verifizierung genügen drei Kategorien von Nachweisen. Alle Dokumente müssen gut lesbar, vollständig und aktuell sein.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beide Seiten bei Ausweis)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebestätigung, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der used Karte (mittlere Ziffern verdeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen

So läuft die Prüfung ab

Wir haben den Ablauf so schlank wie möglich gehalten. In den meisten Fällen dauert die Prüfung weniger als 24 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind.

• Laden Sie Ihre Dokumente im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch
• Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat
• Bestätigung per E-Mail, danach ist Ihr Konto vollständig freigeschaltet

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie in einem separaten, zugriffsbeschränkten System. Nur ein kleiner Kreis autorisierter Compliance-Mitarbeiter kann sie einsehen. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet.

Warum wir Herkunft nachfragen

Bei größeren Einzahlungen, hohen Auszahlungen oder auffälligen Spielmustern können wir Sie um einen Nachweis der Geldmittel bitten (Source of Funds). Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die Geldwäsche wirksam verhindert. Wir fragen typischerweise nach, wenn Sie innerhalb von 30 Tagen mehr als 10.000 EUR einzahlen oder die Auszahlung 5.000 EUR überschreitet.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsnachweise (etwa für Immobilien oder Fahrzeuge) oder Erbschaftsunterlagen. Die Prüfung vertraulicher Finanzunterlagen führen ausschließlich unser MLRO und seine Stellvertreter durch.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Monitoringsystem. Es erkennt ungewöhnliche Muster, etwa viele kleine Einzahlungen ohne Spielaktivität (Smurfing) oder den raschen Durchsatz großer Beträge. Auffällige Transaktionen werden von unserem Team manuell geprüft und bei begründetem Verdacht gemeldet.

Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das Sie eingezahlt haben. Diese Same-Methode-Regel schützt Sie und uns vor missbräuchlicher Drittüberweisungen. Auszahlungen in Kryptowährungen (BTC, ETH, USDT) wickeln wir ausschließlich an Wallets ab, die Ihnen gehören und von Ihnen verifiziert wurden.

Was bei fehlender Mitwirkung passiert

Ohne abgeschlossene Verifizierung können wir keine Auszahlungen freigeben. Das ist eine Lizenzauflage, an der es kein Vorbeikommen gibt. Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit, stufen wir das Konto als unvollständig verifiziert ein.

Je nach Situation ergeben sich unterschiedliche Konsequenzen. Eine Einzahlung sperren wir nicht rückwirkend, aber die Auszahlung bleibt so lange eingefroren, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei gefälschten Dokumenten, Widersprüchen zwischen Dokumenten und Kontodaten oder begründetem Geldwäscheverdacht sperren wir das Konto vollständig, frieren offene Beträge ein und melden den Vorfall den Behörden. Einzaam elöschte Konten bleiben für die gesetzliche Aufbewahrungsfrist gesperrt gespeichert.

• Unvollständige Dokumente: Auszahlung pausiert, Konto spielbar
• Keine Mitwirkung innerhalb von 30 Tagen: Konto vollständig gesperrt
• Gefälschte oder fremde Dokumente: sofortige Sperrung und Meldung
• Geldwäscheverdacht: Einfrieren der Guthaben, Behördenmeldung

Wie lange wir Unterlagen speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach der Schließung Ihres Kontos auf, wie es die Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion verlangen. In diesem Zeitraum können Behörden die Unterlagen im Rahmen von Ermittlungen anfordern, und wir müssen sie vorlegen können.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform. Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Daten anzufordern. Fragen dazu beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Daten automatisch gegen öffentliche Datenbanken, vollständige Dokumente verlangen wir erst vor der ersten Auszahlung oder bei Überschreitung bestimmter Schwellenwerte.

Wie lange dauert die Verifizierung im Spingranny Casino?

In der Regel bis 24 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar hochgeladen wurden. In Sonderfällen kann die erweiterte Prüfung bis zu 3 Werktage dauern.

Warum muss die Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel erfolgen?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Dritte über Ihr Konto Geld empfangen. Sie ist Teil unserer AML-Pflichten aus der Lizenz OGL/2025/0921/0348 des Curaçao Gaming Control Board.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt und zugriffsbeschränkt für mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung und löschen sie danach datenschutzkonform.

Kann ich mit Kryptowährungen ohne KYC auszahlen?

Nein. Auch für Krypto-Auszahlungen in BTC, ETH oder USDT gilt die vollständige Identitätsprüfung, und die Wallet muss Ihnen gehören.